Nova pravila: prijenosi kriptoimovine će se pratiti, identificirati i blokirati

Pregovarači Europskog parlamenta i Vijeća EU-a postigli su privremeni dogovor o pravilima koja će po prvi put na prostoru Unije pratiti prijenos kriptoimovine, poput bitcoina i tokena elektroničkog novca.

Prijenosi kriptoimovine će se pratiti, identificirati i blokirati kako bi se spriječilo pranje novca, financiranje terorizma i drugi zločini, navodi se u tekstu novog zakona.

Sporazum proširuje takozvano "pravilo putovanja", koje već postoji u tradicionalnim financijama, na prijenose u kriptoimovini.

Ovo pravilo zahtijeva da informacije o izvoru sredstva i njegovom korisniku putuju s transakcijom i budu pohranjene na obje strane prijenosa. Pružatelji usluga kriptoimovine (CASP) bit će obvezni dostaviti te podatke nadležnim tijelima ako se vodi istraga o pranju novca ili financiranju terorizma.

"Ova uredba uvodi jedno od najambicioznijih pravila putovanja za prijenos kriptoimovine u svijetu. Nadamo se da će i druge jurisdikcije slijediti ambiciozan i rigorozan pristup koji su suzakonodavci dogovorili danas", izjavio je suizvjestitelj Ernest Urtasun (Zeleni/EFA).

Budući da transakcije s kriptoimovinom lako zaobilaze postojeće pragove koji bi mogli pokrenuti zahtjeve sljedivosti, zastupnici Europskog parlamenta zahtijevali su da ne postoje minimalni pragovi niti izuzeća za prijenose male vrijednosti, kao što je predloženo u inicijalnom prijedlogu.

Što se tiče zaštite osobnih podataka, uključujući ime i adresu koje su prema pravilu o putovanju potrebne, pregovarači su se složili da se takvi podaci ne šalju, ako ne postoji jamstvo da će primatelj poštivati privatnost.

Prije nego što kriptoimovinu stave na raspolaganje korisnicima, davatelji će morati provjeriti da izvor imovine nije podložan restriktivnim mjerama ili sankcijama te da nema rizika od pranja novca ili financiranja terorizma.

"Teroristi su koristili kriptovalute za prikupljanje sredstava, pristup dječjoj pornografiji, a kriminalci su prali svoju zaradu. To je stvarno naštetilo životima ljudi i izazvalo sumnje u kripto sektor. Danas smo poduzeli veliki korak u rješavanju ovih problema. Bit će puno teže zloupotrijebiti kriptoimovinu, a nevini trgovci i ulagači bit će bolje zaštićeni. Pravilo o putovanju učinit će taj svijet sigurnijim", rekla je suizvjestiteljica Assita Kanko (ECR).

Pregovarači su se složili da će uspostava javnog registra za neusklađene i nenadzirane CASP-ove, s kojima CASP-ovi EU-a ne bi smjeli trgovati, biti obuhvaćena pravilima o tržištima kriptoimovine (MiCA), o kojima se trenutno pregovara u Europskom parlamentu.

Pravila bi također pokrivala transakcije iz takozvanih novčanika bez hostinga (adresa novčanika s kriptoimovinom koja je pod nadzorom privatnog korisnika) kada su u interakciji s hostiranim novčanicima kojima upravljaju CASP-ovi.

U slučaju da korisnik pošalje ili primi više od 1000 eura u ili iz vlastitog nehostiranog novčanika, CASP će morati provjeriti je li novčanik bez hostinga stvarno u vlasništvu ili pod kontrolom tog korisnika.

Pravila se ne primjenjuju na prijenose između osoba koji se provode bez pružatelja usluga, kao što su platforme za trgovanje bitcoinima, ili među pružateljima usluga koji djeluju u njihovo ime.

Parlament, Vijeće i Komisija sada rade na tehničkim aspektima teksta. Prije nego što stupi na snagu, sporazum moraju odobriti Odbori Europskog parlamenta za ekonomska i monetarna pitanja te za građanske slobode i pravosuđe te Parlament u cjelini.